انواع بازار های مالی برای ترید کردن و کسب درآمد غیرفعال

سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی از جمله روش‌های متداول برای حفظ ارزش سرمایه در دهه‌های اخیر بوده است. اغلب سرمایه‌گذاران بازارهای مالی را به عنوان سرمایه‌گذاری و روشی برای کسب درآمد انتخاب می‌کنند؛ زیرا تصور می‌کنند این روش نسبت به گزینه‌های دیگر دردسر کمتری دارد.

بازارهای مختلفی برای اینکه پول خود را به آن‌ها بسپارید وجود دارند که هر یک روش معامله و سرمایه گذاری مخصوص خود را دارند. برای فعالیت در این بازارها باید اطلاعات کافی داشته باشید و حتما استراتزی‌های خاص بازار هدف را آموزش ببینید.

انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی به طور کلی به دو دسته بازارهای مالی سنتی و بازارهای مالی مدرن یا اینترنتی تقسیم می‌شوند. هر دسته شامل انواع مختلفی از بازارهای مالی هستند که در زیر به توضیح آن‌ها می‌پردازیم:

۱. بازارهای مالی سنتی:

بورس: بازاری برای خرید و فروش سهام شرکت‌ها است.

بازار اوراق بهادار: بازاری برای خرید و فروش اوراق بهادار مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اوراق قرضه، و بانکداری سرمایه‌گذار است.

بازار ارز: بازاری برای خرید و فروش ارزهای خارجی است.

۲. بازارهای مالی مدرن یا اینترنتی:

فارکس: بازاری برای خرید و فروش ارزهای خارجی است که در آن به جای خرید و فروش فیزیکی ارز، معاملات به صورت الکترونیکی انجام می‌شود.

بازار ارز دیجیتال: بازاری مختص خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل، و غیره.

بازارهای کامودیتی: بازاری برای محصولات مختلف مانند نفت، طلا، و غیره.

همچنین، برخی از این بازارهای مالی به دو صورت بازارهای نقدی و بازارهای مشتقه تقسیم می‌شوند. در بازارهای نقدی، معاملات به صورت فیزیکی انجام می‌شود و در بازارهای مشتقه، معاملات براساس قراردادهایی صورت می‌گیرد که ارزش آن‌ها از ارزش بازار نقدی مشتق می‌شود.

بازارهای مالی مشتقه چیست؟

بازارهای مالی مشتقه، بازارهایی هستند که معاملات در آن‌ها بر اساس قراردادهای مشتقه از دارایی‌های مالی، مانند سهام، ارز، کالا، اوراق قرضه و غیره صورت می‌گیرد. در این بازارها، قراردادهایی به نام "قرارداد‌های مشتقه"، بر مبنای دارایی مرجع (Underlying Asset) صورت می‌گیرد. این دارایی مرجع می‌تواند هر نوع دارایی مالی باشد که ارزش آن توسط بازار معاملاتی تعیین می‌شود.

قراردادهای مشتقه، انواع مختلفی دارند؛ از جمله آپشن (Option)، فیوچرز (Futures)، سواپ (Swaps) و... که هر کدام دارای ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خود هستند. در این بازارها، تفاوت اساسی بازارهای مالی سنتی در این است که تمرکز بیشتری بر روی معاملات آینده دارد و قیمت‌ها بر اساس پیش‌بینی‌های آینده تعیین می‌شود.

بازارهای مالی مشتقه، به دلیل وجود قراردادهای مشتقه، امکان حفاظت از ریسک‌های بازار، تنوع در سبد سرمایه‌گذاری و تامین نیازهای مالی برای افراد و شرکت‌ها را فراهم می‌کند. علاوه بر این، بازارهای مالی مشتقه برای معامله‌گران حرفه‌ای، فرصت‌های سودآور بیشتری نیز فراهم می‌کند. با این حال، برای کسانی که نمی‌دانند چگونه با این بازارها کار کنند، خطراتی نیز وجود دارد و باید با محاسبه دقیق ریسک‌ها و بازده‌ها، درباره ورود به این بازارها تصمیم‌گیری کرد.

ریسک سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی

بازارهای مالی با ریسک‌های مختلفی همراه هستند که باید در هنگام ترید در نظر گرفته شود. در زیر به برخی از ریسک‌های بازارهای مالی اشاره می‌کنیم:

۱. ریسک بازار: با توجه به شرایط اقتصادی و سیاسی، ممکن است بازار با نوسانات زیادی در معاملات روبرو شود که می‌تواند به دلیل عدم پیش‌بینی و پیش‌بینی اشتباه موجب ضرر شدید فرد سرمایه‌گذار شود.

۲. ریسک نرخ بهره: تغییرات در نرخ بهره می‌تواند تاثیر زیادی بر روی سود سرمایه‌گذاری داشته باشد. به عنوان مثال، در صورتی که نرخ بهره افزایش یابد، سرمایه‌گذاران ممکن است به سود کمتری برسند.

۳. ریسک ارز: با توجه به نوسانات در بازار ارز، سرمایه‌گذارانی که در ارزهای خارجی سرمایه‌گذاری می‌کنند، ممکن است با خطراتی مواجه شوند که این ممکن است زیان شدید برای آن‌ها به دنبال داشته باشد.

۴. ریسک اعتبار: با توجه به احتمال وجود بدهی‌های مشتریان، سرمایه‌گذاران ممکن است با خطراتی مواجه شوند که می‌تواند به عدم پرداخت بدهی‌ها و ضرر برای سرمایه‌گذار منجر شود.

۵. ریسک نظامی: رویدادهای نظامی و تحریم‌های اقتصادی می‌تواند بر روی بازار اثر بگذارد و باعث نوسانات و خطرات بیشتر برای سرمایه‌گذاران شود.

در هر صورت، برای کاهش ریسک در بازارهای مالی می‌توان از روش‌هایی مانند تنوع در سبد سرمایه‌گذاری، روش‌های سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر، تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. همچنین، می‌توان با محاسبه دقیق ریسک‌ها و بازده‌های بازارهای مالی، تصمیم‌گیری‌های بهتری داشت.

چگونه ریسک‌ بازارهای مالی را کاهش دهیم؟

کاهش ریسک در بازارهای مالی، یکی از موضوعات مهم در سرمایه‌گذاری است. در زیر چند راهکار برای کاهش ریسک در بازارهای مالی ذکر شده است:

۱. تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در چندین دارایی مختلف، می‌تواند ریسک‌های سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاری در سهام، اوراق قرضه، ارزهای خارجی و طلا، می‌تواند کمک کند تا ریسک‌های بازارهای مالی متنوع شود.

۲. استفاده از نوعی از سرمایه‌گذاری که ریسک آن کمتر است: در سرمایه‌گذاری‌هایی مانند بندهای دولتی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و یا سهام شرکت‌هایی با توانایی مالی و جریان نقدی قوی، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

۳. استفاده از تحلیل تکنیکال و بنیادی: با استفاده از تحلیل تکنیکال، می‌توانید الگوهای بازار را تشخیص دهید و به عوامل اقتصادی، سیاسی و فنی در بازار دسترسی پیدا کنید.

۴. محاسبه دقیق ریسک‌ها و بازده‌ها: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، باید به دقت ریسک‌ها و بازده‌های بازارهای مالی را محاسبه کنید. با این کار، می‌توانید بهترین تصمیم را در مورد سرمایه‌گذاری‌های خود بگیرید.

تحلیل تکنیکال و بنیادی

تحلیل تکنیکال و بنیادی دو روش مختلف برای بررسی بازار سرمایه هستند.

۱. تحلیل تکنیکال: در تحلیل تکنیکال، با استفاده از نمودارها، الگوها و شاخص‌های تکنیکال، رفتار بازار سرمایه مورد بررسی قرار می‌گیرد. این روش بر این اصل تمرکز دارد که تاریخچه نمودار قیمت می‌تواند الگوهای خاصی را نشان دهد که روند آینده بازار سرمایه را پیش‌بینی کند. تحلیل تکنیکال به شما کمک می‌کند تا نقاط ورود و خروج از بازار را به دقت تعیین کنید، سطح حمایت و مقاومت را تشخیص دهید و نقاط ورود و خروج از بازار را به دقت مشخص کنید. تحلیل تکنیکال انواع مختلف دارد که از متداول‌ترین آن‌ها پرایس اکشن سبک ICT را می‌توان نام برد. در این سبک از تحلیل با استفاده از ابزار اسمارت مانی، مارکت میکر و استاپ هانتینگ می‌توانید بازار را خیلی موشکافانه مورد تجزیه و تحلیل قرار دهید.

۲. تحلیل بنیادی: در تحلیل بنیادی، عوامل اقتصادی، سیاسی و فنی موثر بر بازار سرمایه بررسی می‌شوند. این روش بر این اصل تمرکز دارد که ارزش دارایی باید با ارزش واقعی آن از طریق تحلیل عوامل موثر بر آن‌ها مطابقت داشته باشد. برای مثال، تحلیل بنیادی می‌تواند شامل بررسی میزان سود شرکت، قیمت نفت، نرخ بهره و نرخ تورم باشد.

با توجه به اینکه هریک از این دو روش، روی اصول متفاوتی تمرکز دارند، نسبت به نوع سرمایه‌گذاری شما، می‌توانید از یکی از آن‌ها یا هر دو روش استفاده کنید. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاران کوتاه مدت ممکن است به دنبال استفاده از تحلیل تکنیکال باشند، در حالی که سرمایه‌گذاران بلندمدت ممکن است به دنبال استفاده از تحلیل بنیادی باشند. در هر صورت، برای تصمیم‌گیری بهتر، می‌توانید از هر دو روش استفاده و نتجیه تحلیل‌های دوگانه را با هم ترکیب کنید.

سخن پایانی

بازارهای مالی انواع مختلفی دارند که شامل بازارهای مالی سنتی و مدرن می شوند؛ هر یک از این بازارها روش سرمایه‌گذاری خاص خود را دارند که برای سرمایه‌گذاری باید اصول اولیه آن‌ها را فرا بگیرید.